경제|부동산 첫 번째 자산 계획 미팅에서 자주 하는 질문(글: 샤론 윤 805-298-0405)

첫 번째 자산 계획 미팅에서 자주 하는 질문(글: 샤론 윤 805-298-0405)

Q. 신탁을 만들고 싶지만 지금 코로나 바이러스 상황에서 직
접 만나고 싶지 않습니다. 어떻게 해야 할까요?
A. 저는 Zoom을 통해 화상으로 만날 수 있습니다. 직접 만나서 상담할 필요가 없습니다.

Q. 나에게 신탁이 필요한가요?
A. 자신의 명의로 $166,250 이상의 자산을 가진 사람은 누구나 상속재판(probate)을 피하기 위해 신탁을 만들어야 합니다.

Q. 아직도 내 집에 모기지가 있습니다. 신탁이 필요한가요?
A. 그렇습니다. 만약 집이 당신의 명의로만 되어 있다면, 상속재판(probate)을 피하기 위해 신탁을 가지는 것이 가장 좋습니다.

Q. 나는 아직 집을 가지고 있지 않지만, 구입할 계획입니다.
신탁을 만들려면 집을 살 때까지 기다려야 하나요?
A. 아닙니다. 기다리지 마세요. 신탁이 있어야 집을 살 때 명의가 신탁 명의로 될 수 있습니다.

Q. 나는 집을 가지고 있지 않지만 자산이 $166,250가 넘습
니다. 여전히 신탁이 필요한가요?
A. 상황에 따라 신탁이 필요 없을 수도 있습니다. 그러나 대부분의 사람들은 지금 신탁을 만드는 것이 나중보다 낫다고 판단합니다.

Q. 신탁에 관한 미팅에 필요한 문서는 무엇이 있나요?
A. 일단 예약하면, 사무실에서 워크시트를 이메일로 보낼 것입니다. 워크시트가 의무사항은 아니지만, 회의용으로 작성하는 것이 도움이 됩니다.
Q. 회의에서 내가 기대할 수 있는 것은 무엇인가요?
A. 약 15분간의 교육 “상담”에서 상속재판(probate), 유언, 신탁, 그리고 그들이 서로 어떻게 관련되어 있는지 다시 조사합니다.
15분간의 상담이 끝난 후, 신탁을 계속 진행한다고 결정하면, 그 과정을 시작할 수 있습니다.

Q. 그 상담 중에 질문해도 되나요?
A. 그렇습니다, 일반적인 질문이어야 하며, 자신의 특정한 상황에 관련되지 않는 한 가능합니다.
15분간의 상담은 오직 교육 목적만을 위한 것입니다.

Q. 내가 신탁을 만들면 그게 내가 얻는 전부인가요?
A. 우리 사무실에서는 포괄적인 계획을 준비합니다. 신탁이 만들어지면, 당신의 자산계획 필요가 충족되는지 확인합니다.
신탁 포트폴리오에는 언급되지 않은 다른 문서와 함께 다음이 포함됩니다.
Power of Attorney for Finances; 재정 위임장
Advance Health Care Directive; 사전 의료 지시서
Will (Pour-Over); 유언장(유언장 선포 증거장치)
Funding Documents; 자금 조달 서류
Other miscellaneous documents. 기타 서류들

Q. 시작하려면 어떻게 해야 하는요?
A. 자산 계획 및 신탁, 상속재판(probate) 법률 분야의 공인 전문가인 S. Sharon Yoon 변호사에게 전화하여 예약을 하시기 바랍니다.
(805-298-0405).